海外购房资金假外贸出境 外汇局专项核查贸易有出无回

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虚假外贸和地下银行已经在中国人投资海外房产的渠道中隐约出现。据知情人士透露，一些对外贸易“无回”的外贸企业已经收到监管部门的现场核查通知。国家外汇管理局表示，自去年以来，国家外汇管理局对出口货物但无相应支付收入的企业进行了重点监控、专项核查和分类管理。

中国人越来越热的海外购买行为正在“推动”这种新的投资行为与传统的资本进出渠道的结合。虚假外贸和地下银行已经在中国人投资海外房产的渠道中隐约出现。

据知情人士透露，一些对外贸易“无回”的外贸企业已经收到监管部门的现场核查通知。

国家外汇管理局(以下简称“外汇局”)作为外汇监管部门，在接受《中国商报》记者采访时表示，自去年以来，外汇局对出口货物但无相应支付收入的企业进行了重点监控、专项核查和分类管理。

不过，国家外汇管理局在答复中也表示，“定点企业外汇流通现场调查”不存在特殊问题。

银行现在是

春节期间仍在江南赏梅的刘先生此刻正在旧金山与朋友们叙旧。为了让独生子女能够上学并在美国定居，刘先生举家移民到了美国。

刘先生在中国很多地方都有房地产。同时，他还建立了大型外贸公司和工厂。除了他自己的教育，他四年前申请并很快获得了美国绿卡。在这种情况下，为了安顿好家人的日常生活，他开始环视房子。“有一对老夫妻正在出售他们的财产。总共有三个买主来看房子。每个人都想买这套房子。”

刘先生最后打了一张牌——“我提议不用贷款，全部用现金支付。”老两口马上决定把房子卖给我。”这所房子的最终成交价是200万美元。然而，在目前的外汇管理体制下，如何从中国汇出200万美元已经成为一个令人头痛的问题。

中国外汇管理局规定，五个以上不同的个人在同一天、每隔一天或连续几天购汇后将外汇汇给同一个人或机构；个人在7天内5次以上从同一外汇储蓄账户中提取接近等值1万美元的外币现金；如果同一个人将其外汇储蓄账户中的存款转移给五个以上的直系亲属，监管机构将把它定义为个人分割结汇和售汇，这是监管规定所禁止的。

对于刘先生的200万美元购房款来说，这种蚂蚁式的外汇转移显然是九牛一毛。"如果你用这只蚂蚁搬家，你只能买一栋非常便宜的房子."中介给了刘先生一个做地下银行的选择。“事实上，它从事对外贸易已经很长时间了，对地下银行有一定的了解。现在监管特别严格，但地下钱庄仍是首选。”刘先生说。

记者问美国的一位房地产经纪人如何解决这样的问题，他直截了当地给出了答案——地下银行。根据所需业务，地下银行有不同的“收费标准”。刘先生向记者透露，"地下钱庄有3%的手续费"。根据上述北美中介，手续费是人民币与当地外汇的汇率差额。

地下银行的一般运作模式是在中国境内以人民币汇出，地下银行的海外账户以美元或其他货币汇出。一位跟踪地下钱庄的研究人员透露，这些地下钱庄的注册公司通常在香港和澳门。2008年之前，地下钱庄是最繁荣的。该研究所跟踪调查了广东的30多家地下钱庄。地下银行最突出的特点是它们到达快，海外账户在一小时内到达。

刘先生告诉记者:“在过去的几年里，当地下钱庄的控制不那么严格的时候，确实有很多中国人来美国买房。现在控制严格了，人也少了。”

虚假外贸

出生于外贸行业的刘先生告诉记者，"东南沿海的许多外贸公司可以在海外截获一些外汇。"也就是说，在对外贸易中，对方以美元支付的款项可以暂时存入一个海外账户，而不需要转回中国。

“很难说这是不是地下钱庄。它可能只截留一部分，不会将所有资金留在海外。”刘先生说。他提醒记者:“目前，一些商品的出口退税率已经达到17%，如果不能全额退税，还有10%到12%的退税。如果你在国外截获了太多资金，它仍将产生巨大影响。”

国家外汇管理局在答复《中国商报》记者时表示，《货物贸易外汇管理指引实施细则》规定，境内机构应按照“谁出口收汇，谁付汇”的原则办理贸易外汇收支，出口后应按照合同约定及时足额收回货款，或按要求存放在境外。因此，企业的贸易外汇收支应具有真实合法的贸易背景，并与货物进出口相一致，这是货物贸易外汇管理制度的基本要求。

据知情人士透露，“最近，一些企业接到通知，要求监管部门对资金有无去向进行现场检查。”

在这方面，国家外汇管理局表示:“在日常监管中，通过对企业外汇收支的非现场监测和全面核查，对存在异常或可疑情况的企业，包括尚未出口的企业，进行现场核查和分类管理。根据合同要求，货款将按时全额收回。”

同时，自去年以来，国家外汇管理局对出口货物但无相应支付收入的企业进行了重点监控、专项核查和分类管理。不过，这位负责人也表示，“定点企业外汇流通现场调查”没有什么特别问题。

风险最小化

美国德惠律师事务所合伙人洪对记者表示:“现在通过地下银行向海外转移资金的风险非常高。”他提醒了两点，“如果是一个小型地下银行，资本本身的安全风险将会特别大。如果是一家所谓的大型地下银行公司，其业务量越大，就越有可能受到监管机构的处罚或监控。这是事后合规风险。”

外汇局对《中国商报》记者表示:“近两年来，外汇局在日常监管中发现，一些企业出口商品却没有相应的支付收入，这不符合等价交换的市场规律。原因不仅仅是企业的具体经营模式(如保税区的仓储和转口、出口代理、现金收款等)。)，但也有业务因素，如出口和收汇之间的长时差。不排除少数企业非法留在国外、地下银行收款和付款以及违反规定的情况。代理和其他异常违规。”

即使钱是通过地下银行运到国外的，“你也应该看到目前的交易是电子的，而不是现金交易。”你与地下钱庄的联系被记录下来，如果钱庄出了问题，你也会参与进来。” 洪提醒了我。

在利用贸易公司拦截海外资金的同时，他认为也存在风险，目前外汇局的监管非常严格。然而，中国富人在海外买房的步伐并没有停滞。美国房地产经纪人艾伦·科曼(aaron kirman)向记者讲述了中国富人购买豪宅的几笔交易。

“有一处房产价值上亿美元，买家在3天内交付了全部现金。”aaron kirman说，对于另一栋价值2000万美元的豪宅，“只花了5天就付清了全部房款。”中国买家的决策速度相对较快，尤其是1000万美元的房屋，通常一个月内就能做出决定。”aaron kirman的评价。

如此大规模的资金合法合规的出口模式如何？

洪表示:“一些中国买家可以按照规定，通过基金或成立公司将资金汇往海外。但对于普通的个人买家来说，为了买房而成立公司显然太麻烦了。”

来源：零点娱乐时刊