隐瞒中国账户，华女恐被判5年、罚款25万、绿卡不保，华人务必引起注意

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一名中国人如果不向美国财政部报告在外国开立的金额超过1万元的银行账户，将面临最高5年监禁和25万元罚款。(美联社)

据世界新闻网报道，一名居住在北卡罗来纳州的中国妇女因未能向美国财政部报告在外国开设的一个金额超过1万元的银行账户而被联邦政府起诉。她在北卡罗莱纳州西区的联邦法院认罪，将面临最高五年的监禁和25万元的罚款。

根据法庭文件，59岁的卞莉莉是中国公民，持有美国绿卡，住在北卡罗来纳州夏洛特市。她承认自己在2015年6月30日故意不向财政部报告《外国银行和金融账户表》。

根据美国法律，所有在其他国家拥有超过10，000元金融账户的公民和居民都必须报告与海外账户相关的金融机构、账号、账户类型以及一年内向fbar报告的账户最高限额。

卞莉莉3日在法庭上承认，2014年，她并没有申报自己在中国一家名为“丰辰证券”的金融机构的一万多元金融账户。

根据美国法律，故意不报告fbar犯罪将面临最高5年监禁和25万元罚款。

在认罪后，卞莉莉同意支付300多万元人民币的罚款，包括现金、资金、几处房产和豪华车，所有这些都是以卞莉莉和她儿子的名义支付的。

27岁的石云·周是卞莉莉的儿子，今年1月因被控密谋贩毒和洗钱被判处9年有期徒刑。

根据法庭文件，执法人员于2015年开始调查加州和夏洛特之间的大规模大麻和其他贩毒活动。从2013年到2018年，周莳韵加入了这个州际非法贩毒组织，出售了770多公斤大麻和500克可卡因，然后用赚来的钱买房子和豪华车。

2018年4月，执法人员搜查了周莳韵的住所，缴获了大量毒品、三支手枪和弹药、电子秤、其他毒品相关物品和215，106元现金。周莳韵后来承认密谋贩毒、洗钱和试图分销可卡因，并于今年1月被判处9年监禁。

美国法律是如此的专横，只要你有绿卡，不管你实际上来自哪个国家，美国税务机关可以在全球范围内征收你的税款，只要你有收入，你就必须向我纳税。

两年前，有一个韩国人也有美国绿卡。这是因为他没有向美国税务机关报告他的海外财务账户。财务账户有将近2800万美元。结果如何？

美国税务当局起诉他，要求对他减半罚款。你的2800万美元将被1400万美元没收，他可能会被判10年以上监禁。

每个人都看到了吗？你不仅要为你的收入纳税，还要为你的国外账户纳税。如果你不让它知道，这不是一个简单的违法行为，这是一个犯罪行为，你将被罚款和监禁。

美国为什么采取如此严厉的措施？很简单，作为一个美国护照或美国绿卡持有者，你在海外有一个账户，你的账户里有很多资金。如果你不告诉美国税务当局和美国政府，你将被怀疑洗钱和逃税。你只是想隐瞒你未来的收入，而不是把你的收入置于我们的监管之下。

在美国，税收真的不是玩笑。你有收入要交税，你有海外账户要申报，你不能在银行存款时存大量现金，当你存大量现金时，你必须告诉人们你的合法来源，你不能像鼠标移动一样存大量现金，每次存款不到10，000美元，多次存少量的人会自动报警。

正是在这一整套严格而系统的监控之下，国税局才能把每个人都应该缴纳的所有税款都装进自己的口袋。

所以那些想获得美国护照和美国绿卡的人，你真的要权衡一下。

来源：零点娱乐时刊