新州华人注意了！做这件事的美国移民，小心触法！

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美国的新移民非常关心一个话题，那就是如何将中国的资金转移到他们在美国的银行账户。

虽然听起来很简单，但由于两国在外汇、汇款和税法方面的差异，许多新移民都非常苦恼。如果你不小心，你可能会触犯法律并面临牢狱之灾。

在这里，我想提醒你，你不应该以他人的名义把你的海外资产转移到美国的银行账户上，也不应该任意兑换外汇或转移资金！

容易成为美国国内税收署的目标

如果转移的钱真的属于你(被调查人)，国税局只是在民事调查的范围内，不会启动刑事调查，所以你可能只需要支付税款和罚款。然而，如果调查是根据刑事罪行进行的，例如，如果调查部门认为你从事洗钱和其他非法行为，你甚至可能被吊销绿卡，甚至坐牢。

很容易成为美国银行的目标

由于中国向国外汇款的严格政策，许多人想和朋友或熟人换钱，因为国外美元不足的问题。虽然方便，但有时也有一定的风险。

小啊现在住在中国。因为他做生意需要一些美元，他想和他在美国的朋友交换一万美元。

他通过支付宝和微信支付向他在美国的朋友转移人民币。然而，由于小啊不住在美国，也没有在美国银行开户，小啊决定让他的朋友从他朋友开户的大通银行把美元转到他的香港账户。

我的朋友最后告诉小啊，由于他自己的商业账户被转移到一个不知名的基金，账户被银行关闭，资金被冻结，所以他不能把钱转移到小啊..

大通银行的一位经理说:“大通银行对资金来源有严格的控制。一旦发现资金来源不明且有洗钱嫌疑，大通银行将选择终止与客人的合作关系。在正常情况下，如果客人的账户被冻结，银行不会独占客人的财产，而是选择在7至10个工作日内以支票的形式将账户中的钱退还给客人。”

因此，不要打着别人的幌子把你的海外资产转移到美国，在兑换和转移外汇时要注意程序和技巧，以免不小心触犯法律。

你认为把中国的资产转移到美国的最好方法是什么？尤其是那些想来美国买房的人，你是怎么做到的？请留言与你分享！

来源：零点娱乐时刊